Você conhece o mercado de Forex?

No Brasil, recentemente, alguns oportunistas utilizaram esse mercado como “desculpa” para aplicar golpes de pirâmides em muitas pessoas. Eles se aproveitaram do desconhecimento geral destes mercados para enganar muita gente.

Mas a verdade é que essas pirâmides não tem nada a ver como Forex. O mercado de forex é legítimo e é o maior mercado do planeta, imprescindível para o funcionamento da economia moderna.

Para quem não conhece, forex significa Foreign Exchange, que é uma espécie de bolsa de valores mundial em que se realiza a troca de câmbio – por exemplo, euro por dólar, dólar por real, e por aí vai. 

Para termos uma ideia da dimensão deste mercado, vamos compará-lo com as três maiores bolsas de valores do mundo, que são a Bolsa de Valores de Nova York, a Nasdaq e a Bolsa de Valores de Tóquio. 

Essas três bolsas, juntas, têm um volume de negociação de cerca de 300 bilhões de dólares por dia. Enquanto isso, o FOREX chega a nada mais que 6.6 TRILHÕES de dólares, de acordo com o Banco de Compensações Internacionais.

Veja que o forex é disparadamente maior do que as maiores bolsas de valores do mundo, em termos de volume de negociação. Em realidade essa comparação é até injusta, uma vez que o volume DIÁRIO do Forex é superior que o PIB anual de todos os países do planeta, exceto os EUA e China.

Mas, a questão que não que calar é: por que esse mercado é tão grande e como nós podemos ganhar dinheiro com esse cenário (sem cair em pirâmides)?

PORQUE O MERCADO DE FOREX É TÃO GRANDE

Para entender como que o mercado de forex se tornou tão grande, é preciso entender um pouco do contexto atual em que ele está inserido e alguns acontecimentos que potencializaram o seu crescimento.

E é possível que os dois maiores motivos do seu tamanho sejam a globalização da economia e o tamanho dos players que negociam neste mercado.

Globalização

Conforme nós falamos no artigo “Dica aos Jovens, empreenda fora do Brasil” (clique aqui para ler), nunca na história foi tão fácil como atualmente de se investir ou empreender em locais distantes de sua residência. Se antes o seu avô precisaria sair do interior rumo a São Paulo para montar um negócio, hoje basta um sinal de internet. A economia mudou bastante. Vivemos em um mundo cada vez mais globalizado.

E um dos efeitos disso é que praticamente qualquer negócio conta com produtos que foram importados ou montados com peças importadas, mesmo em países com a economia tão fechada quanto a do Brasil.

Você é um empresário do ramo industrial que quer diminuir custos de produção? Vá produzir no China ou (em menor escala) no Paraguai. Você precisa contar com uma tecnologia de ponta e uma mão de obra bem qualificada para produzir o seu produto? Procure o mercado alemão. Ou ainda, se você quer uma boa qualidade de carne bovina, procure o mercado de países como o Brasil.

A bem da verdade, uma estrutura global torna a economia mais eficiente e traz uma vantagem competitiva para todos os negócios.

Porém, isso gera um pequeno incoveniente: fabricantes chineses ou paraguaios não estão interessados em serem pagos em Real brasileiro, mas em Yuan Chinês ou pesos paraguaios, respectivamente. Assim como produtores de carne brasileiro também não querem pagar por equipamentos em Yuan Chinês.

Então a economia moderna exige a todo tempo que haja trocas de moedas. O mercado de forex cresceu com tamanha proporção justamente por ser a melhor forma de fazer isso. Veja, portanto, que quanto mais global é a economia, mais este mercado tende a crescer.

Com efeito, os big players destes mercados são as grandes empresas mundiais e os governos dos países.

Mas, você também pode se beneficiar deste mercado para outras utilidades, como comprar dólares antes de viajar aos Estados Unidos por um preço mais em conta do que nas casas de câmbio brasileiras, ou ainda como um especulador.

Mais adiante falaremos disso com detalhes. O importante agora é entender que, além da globalização, o outro fator que torna o Forex tão grande é o tamanho destes big players (governos e grandes empresas).

Big players

Como dito, os big players são empresas e governos. E, entre as empresas, a maior parte delas são instituições financeiras.

Estes big players tem um papel muito importante no mercado de forex e também são responsáveis pela dimensão deste.

No caso das empresas, é fácil de entender o seu papel neste mercado. Por exemplo, vamos voltar para o ano de 1994. Digamos que, naquele ano, uma cadeia americana de fast-food teve resultados excelentes e eles resolveram expandir o business para o Brasil.

Para tanto, precisaram enviar mais de 50 milhões de reais para o investimento inicial.

Vamos supor que nenhum dinheiro a mais foi colocado no negócio e que, em 2019, essa rede de franquias foi vendida por 180 milhões de reais.

Ao que tudo indica, isso representaria um lucro de 3,6x o valor investido. Só que não.

Isso porque, em 1994, 1 real era igual a 1 dólar. Ou seja, para investir os 50 milhões de reais iniciais, a empresa gastou 50 milhões de dólares.

Agora, para a venda da rede de franquias, ela recebeu 180 milhões de reais. Mas como a empresa é americana, ela quer esse valor em dólares. Ao converter, estando R$ 1,00 = R$ 4,00, ela terá apenas 45 milhões de dólares.

O que significa que ao mesmo tempo que a empresa teve um retorno de 3,6 vezes o valor investido, ela perdeu dinheiro por causa da depreciação do real. Isso é péssimo.

Ou seja, a empresa, assim como todos nós brasileiros, foi corroída pelo risco cambial, que é algo que qualquer pessoa precisa ter em mente, principalmente as grandes empresas. E é por isso que essas grandes empresas multinacionais utilizam o mercado de forex para se proteger da volatilidade das diversas moedas de diversos países em que elas operam.

E há ainda um outro grupo de big players que também utiliza bastante o mercado de forex, que são os governos, mais precisamente os bancos centrais.

Os bancos centrais de todos os países utilizam este mercado na intenção de tentar manipular o preço da moeda de seus países – podendo torná-la mais cara ou depreciar o seu valor, conforme lhe convier.

Por exemplo, se há a mesma quantidade de real e de dólares, a tendência é que essas moedas sejam negociadas em valores mais próximos do que se houvesse um milhão de vezes mais real do que dólares. Assim, o Banco Central brasileiros pode comprar muitos reais pareados com o dólar apenas para tirar esses reais de circulação e manipular o preço da moeda.

E é por tudo isso que o Forex é um mercado tão imenso.

COMO LUCRAR COM A IMENSIDÃO DO FOREX

É provável que você não tenha nenhuma exposição ao mercado de forex. E isso que, convenhamos, você já é diferenciado em relação a maioria das pessoas no que tange ao mercado, do contrário não estaria aqui lendo artigos em uma página como a Capital Global.

O que eu quero dizer com isso é que, não apenas você, como também quase todas as pessoas físicas, é provável que não tenham exposição ao mercado de forex.

De fato, o número de pessoas físicas no forex é extremamente baixo em comparação com a presença de instituições financeiras, empresas gerais, e Estados. No entanto, se posicionar neste mercado pode .lhe trazer diversas vantagens.

Como no caso da bolsa de valores, os investidores do mercado de forex se separam em dois grupos: analistas fundamentalistas e analistas técnicos.

No caso dos analistas fundamentalistas, é necessária uma compreensão macroeconomia e uma compreensão da situação dos diferentes países para saber se a moeda de um deles irá se valorizar ou desvalorizar em relação as demais. Decisões políticas, risco do país, paridade de taxas de juros, taxas de inflação, expectativas quanto à política monetária, e saúde da economia são os principais fatores.

Já os analistas técnicos analisam os padrões dos gráficos da moeda, como candles, suportes, resistências, indicadores, etc.

E a vantagem para ambos é a diversificação internacional do seu portifólio e mitigação do risco de depreciação do Real.

E, embora a exposição a outras moedas, por si só, é uma excelente vantagem, se esta fosse a única vantagem, eu preferiria procurar por ativos lastreados em outra moeda, como ações americanas, e somente ir pro forex caso não encontrasse nada em um bom timing de compra.

Assim, seria possível se posicionar em ações americanas no momento correto, para receber dividendos em dólar e a valorização também seria em tal moeda, já não estando mais refém da desvalorização do real. E, caso o momento correto demore a chegar, já mantenho o montante destinado à compra lastreado em moeda estrangeira.

No entanto, o mercado de forex também pode trazer vantagem aos investidores por alguns outros fatores, fatores estes que são as condições perfeitas para aqueles que gostam de operar trades por análise técnica.

Em primeiro lugar, o mercado, como dito, é imenso, o que significa que há alta LIQUIDEZ para as operações e mercado aberto 24 HORAS, 7 DIAS POR SEMANA.

Além disso, em regra, o mercado de forex possui CUSTOS OPERACIONAIS mais baixos do que bolsas de valores, além do que há a possibilidade OPERAÇÕES ALAVANCADAS.

Liquidez, mercado 24 por 7, baixos custos operacionais, e possibilidade de operar alavancado, portanto, as condições ideais para aqueles que gostam de fazer operações de day trade e swing trade para ganhar com a flutuação do preço dos ativos.

A verdade é que o mercado de ações é um dos piores ambientes para os traders, principalmente na bolsa de valores paulista. Há muitas opções de mercados mais interessantes para se fazer trades.

Leia também: “Esqueça as corretoras tradicionais, faça trades com criptomoedas” – clicando aqui.

E, ainda, há o bônus da privacidade das suas operações que, diferentemente do que ocorre na B3, não estão sendo rastreadas pela Receita Federal Brasileira e que o dinheiro não estará há uma canetada de ser confiscado.É sempre bom lembrar que você precisa cumprir com a suas obrigações legais. Por outro lado, também é sempre bom poder dar maior pri vacidade aos seus investimentos.

A propósito, no que tange a privacidade, as vantagens do forex se assemelham as vantagens de se ter uma empresa offshore. Nessa linha, não deixe de conferir o nosso texto “OITO bons motivos para você montar a sua primeira empresa offshore” (clique aqui para ler).

PRECAUÇÕES

Uma vez que você já compreendeu a dimensão do mercado de forex e que este é um local repleto de oportunidades para você diversificar os seus investimentos e ganhar algum dinheiro, é importante que você tenha em mente algumas precauções antes de se aventurar.

O primeiro ponto é: cuidado com as pirâmides! Infelizmente, há mais brasileiros vítimas de golpes de pirâmides do que investidores na bolsa de valores. Em 2019, no Brasil, houve o intrigante caso da empresa Unick Forex, que alegava fazer trades em forex, mas que, em realidade, tinha todos os indícios de pirâmide. Infelizmente, muitos investidores iniciantes e desavisados caíram nessa armadilha.

Portanto, antes de iniciar, verifique se a empresa que você está colocando dinheiro é idônea. E mais, não acredite em promessa de lucro, bem como não “terceirize” os seus trades para a empresa. Faça você mesmo todos eles, no seu home broker!

Essa cautela já vai te deixar mais imune em cair em golpes. Mas não é só isso. Você precisa verificar a idoneidade da empresa de forex que está custodiando o seu money.

No Brasil, se você investe na bolsa, utiliza empresas como XPI, Rico, Clear Corretora, entre várias outras. Todas elas estão sediadas no Brasil e, se você tiver problemas, pode acionar a CVM ou o judiciário.

Em se tratando de Forex, todas as empresas legítimas deste mercado estão offshore. E as ilegítimas também. O que significa que, se você tiver de acionar a justiça, não vai adiantar muita coisa procurar a jurisdição brasileira.

Portanto, o trabalho preventivo de investigar a idoneidade da empresa, do país em que ela está sediada, e a reputação de seus sócios, é imprescindível. Sob risco de cair em golpes.

Para se ter ideia, algumas dessas empresas sequer registram as operações no mercado de forex, mantendo todas elas em sua plataforma. Elas estão jogando contra você, como se fossem um cassino. E, apesar disso, ainda tem a cara dura de fazer propagandas sensacionalistas via youtube prometendo lucros exorbitantes, e falando que “opções binárias” podem te enriquecer da noite pro dia. Nunca, jamais, acredite em dinheiro fácil!