Por que fazer trade no Brasil não compensa? – A verdade incoveniente que escondem de você

É muito comum de se ver pela internet pessoas se intitulando como Traders profissionais. Muitos deles estão ostentando carros de luxo, mansões, e viagens internacionais. E eles vendem muito bem a imagem deles de profissionais bem sucedidos. De pessoas jovens que enriqueceram rápido no mercado financeiro. Mais do que isso, eles vendem o sonho da vida perfeita.

E para quem eles querem mostrar tudo isso? Para pessoas que, como a maioria de nós, estão cansadas de trabalhar 10 horas por dia para ganhar pouco. Ou pior: para pessoas que estão desempregadas e desesperadas para conseguir dinheiro rápido para se sustentar.

Mas, veja bem, eu não estou falando que fazer trades não vale a pena. Menos ainda que você não deveria investir em ações. O meu ponto aqui é outro: a bolsa de valores do Brasil não vale a pena, e muito menos a maior parte dos produtos que temos por aqui.

Eu mesmo, aos meus dezenove anos, quando iniciei nesse mercado, caí nessa conversa. E perdi todo o dinheiro que eu tinha. Então, eu não quero te desanimar, mas abrir os teus olhos. Te ajudar a enxergar aquilo que os “gurus” de grandes corretoras não querem te dizer.

No fundo, até mesmo esses “Traders profissionais” que querem te convencer a investir com eles na Bovespa sabem que fazer trade no Brasil não vale a pena. E sabem também que a chance de você perder seu dinheiro seguindo as super dicas deles supera os 95%.

Mas é claro que pouca gente vai admitir isso para você. Afinal, você é o produto desse pessoal. Ao cair na conversa do marketing deles, a gente acredita que o sucesso virá após gastar milhares de reais em cursos, em taxas de corretagem, entre outros produtos que não fazem o menor sentido. Essa é a verdade inconveniente que eles escondem de você, mas que eu faço questão de lhe mostrar.

Eis os principais motivos pelos quais você não deveria estar fazendo trade na Bolsa de Valores Brasileira.

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1) A HISTÓRIA DO COMÉRCIO QUE FECHA NO HORÁRIO DO ALMOÇO

Eu tenho parentes que nasceram e cresceram em cidades do interior. A vida por lá é calma, a cidade é pacata. Nenhuma mercearia abre aos finais de semana. Todo o comércio fecha no horário do almoço.

Certamente é um lugar aconchegante que tem suas vantagens, longe do ritmo frenético das grandes cidades.

Porém, não é o melhor lugar para quem quer fazer dinheiro. Há poucos produtos para comercializar, e não há muitos clientes para poder vender.

Além disso, é melhor não ficar doente aos finais de semana, pois a farmácia só abre de segunda a sexta. Se for feriado, melhor nem comentar!

E quase ninguém que não seja da região investe naquele lugar. Aliás, mal sabe da sua existência.

Pois bem. A pequena e desconhecida cidade dos meus parentes está para o Brasil assim como a bovespa está para o mercado financeiro mundial.

Certamente a Bolsa brasileira tem algumas vantagens, porém não é o lugar ideal para ganhar dinheiro. O mercado fecha as 17h. A liquidez cai significativamente na hora do almoço. Há poucos ativos sendo negociados, e não há muito investidor ou trader disposto a comprá-los. São poucas as corretoras atuantes no mercado.

Além disso, melhor não sair nenhuma delação premiada depois das 17h, pois só vai ser possível desfazer a posição no dia seguinte. Se for um rompimento de barragem ou alguma outra tragédia ao final de semana, melhor nem comentar!

E quase não há investidor internacional por aqui. Aliás, a maior parte dos grandes investidores mal conhece o nosso mercado.

A título de comparação, veja alguns mercados internacionais.

NOS ESTADOS UNIDOS, por exemplo, só na bolsa americana NASDAQ, onde são listadas principalmente companhias do setor de tecnologia, há cerca de 3.000 ações. Há ainda, na NYSE (bolsa de Nova Iorque), também cerca de 3000. No Brasil, por sua vez, há por volta de singelos 500 papéis listados na B3. São quinze vezes menos. Além disso, há as ações americanas que não estão listadas na bolsa mas que são negociadas eletronicamente, mercado em que há mais cerca de 20.000 papéis para se negociar.

Importante falar também da diferença entre o tamanho do dinheiro negociado lá. Só no mercado de ações americano, por exemplo, são negociados pelo menos 200 bilhões de dólares por dia, ao passo que no Brasil são aproximadamente 2 Bilhões. A Apple, sozinha, já movimenta mais do que todo o mercado brasileiro.

Já no mercado de opções, é até covardia de se comparar. Enquanto no Brasil há apenas meia dúzia de papéis com liquidez nas opções, e apenas se for na opção de venda e próximo a data do vencimento quinzenal, nos Estados Unidos há pelo menos quatro mil papéis que apresentam opções, e os vencimentos são semanais.

Outro exemplo que vale ser citado é o FOREX. Afinal, se a intenção do Trader é lucrar com a volatilidade do mercado, este mercado traz inúmeras vantagens. As pricipais são: estar aberto 24h por dia, ser o mercado com maior volume no mundo, o que garante sua liquidez.

A propósito, é muito fácil acessar tanto o Forex quanto o mercado de ações americano. Para abrir uma conta na maioria das grandes corretoras desse mercado, basta enviar seus documentos por e-mail, realizar um depósito, e começar a operar!

volume de negociaçao, market cap, horário de funcionamento,

A bovespa é, sem sombra de dúvidas, “o comércio que fecha no horário do almoço”.

2) QUANDO O PREJUÍZO É SEU MAS O LUCRO NÃO

É claro que você deve declarar os seu patrimônio e os seus lucros, bem como recolher todos os tributos que deve à Receita Federal Brasileira, independentemente de estar realizando trades na B3, no Forex, nos Estados Unidos, no Chipre, ou em qualquer outro lugar do planeta.

Porém, apenas para fins de informação, é importante destacar que você não possui privacidade em suas operações na B3. Isso porque incide um tributo carinhosamente apelidado pelos Traders de “Imposto dedo duro”. Trata-se do Imposto de Renda Retido na Fonte (IRPF), que incide sobre o valor total das vendas de ações sempre que este valor for acima de R$ 20.000,00. Esse IRPF possui alíquota de apenas 0,0005% e, por isso, há quem diga que sua principal finalidade não é arrecadar, mas sim registrar a sua operação no sistema da Receita Federal.

Ou seja, caso você erre a sua declaração, é fácil para a Receita Federal localizar o seu erro e aplicar multas e demais sanções cabíveis.

Além disso, as operações na B3 precisam ser declaradas mensalmente e somente é possível abater o prejuízo do mês anterior. Isso significa que se você tiver prejuízo em março, abril, e maio, mas lucrar em junho, você só poderá abater da tributação relativa ao lucro de junho com o prejuízo do mês de maio. Daí se extrai que o Prejuízo é todo seu, mas o lucro é da Receita. 

CLIQUE AQUI PARA APRENDER COMO FUNCIONA A TRIBUTAÇÃO DOS TRADES NA B3

Portanto, talvez possa lhe ser interessante migrar suas operações para um país em que você seja melhor recebido, cuja tributação para trades seja mais simples e mais baratas. E a boa notícia é que você pode fazer isso de forma simples e dentro da legalidade.

3) OS CUSTOS COLATERAIS QUE VOCÊ NÃO PODE IGNORAR

Principalmente quando você é um trader que ainda opera pequeno, você não pode deixar de observar o impacto dos custos que envolvem o trade, principalmente as taxas de corretagem.

Por exemplo, algumas corretoras chegam a cobrar cerca de R$ 20,00 na compra e na venda de ações. Se você está fazendo um trade com R$ 4.000,00, a compra e venda representam 1% do seu capital. Ou seja, ainda que a operação seja bem sucedida, o seu trade não terá sido lucrativo caso o seu alvo não supere os R$ 40,00 gastos na compra e venda do ativo.

Portanto, é imprescindível que o trader se atente para estes custos fixos. E, nesse ponto, vale dizer que o Mercado de ações Brasileiros é extremamente caro para o trader com pouco capital. Nesse cenário, vale dar uma olhada no forex, mercado em que os “spreads” (custos equivalentes à Corretagem na B3) costumam ser proporcionalmente mais baratos. Igualmente, também vale dar uma olhada nas Exchanges de Criptomoedas, que também costumam ser mais em conta. É claro que estes dois outros mercados também possuem seus pontos negativos, sobretudo por serem “mercados cinzas”. Além disso, principalmente no mercado de cripto, é importante sempre observar o volume e a liquidez da exchange antes de iniciar a operação.

CONCLUSÃO

Há uma verdade incoveniente que precisa ser dita: o mercado de capitais brasileiros é um pequeno vilarejo em um mundo lotado de metrópoles.

É claro que poucas pessoas do vilarejo vão lhe dizer isso. Afinal, é do interesse da maioria das empresas do mercado financeiro brasileiro que você mantenha os seus investimentos por aqui. E não há nada de errado nisso, assim como o vilarejo também tem lá suas vantagens.

Porém, passar a vida no vilarejo e deixar de conhecer as grandes metrópoles do mercado internacional seria um desperdício e uma enorme perda de oportunidades. E a boa noticia é que você pode continuar morando no Brasil e fazer do Mundo o seu ganha pão.